Sebagai investor berpengalaman, kemungkinan besar Anda sudah punya cara sendiri untuk mempertimbangkan produk reksa dana mana yang sesuai dengan kebutuhan Anda. Namun, dari semua data yang tersedia untuk dijadikan bahan pertimbangan, masih ada beberapa informasi penting yang sering luput dari pertimbangan atau bahkan tidak dapat diakses.
Artikel ini membahas informasi apa saja yang perlu dilihat saat membandingkan reksa dana, informasi apa yang masih sulit diakses, dan bagaimana cara menanggulanginya agar tetap dapat membuat keputusan investasi terbaik untuk Anda.
Cara umum membandingkan reksa dana
Pada umumnya, investor membandingkan reksa dana satu dan lainnya berdasarkan data di fund fact sheet dan aplikasi investasi yang digunakan. Mulai dari return, jumlah dana kelolaan (Asset Under Management atau AUM), drawdown, dan isi aset di dalam produk reksa dana tersebut.
Sesuaikan tipe reksa dana dan jangka waktu investasi Anda
Reksa dana pasar uang untuk kebutuhan jangka pendek dan mudah dicairkan, reksa dana pendapatan tetap untuk jangka menengah, reksa dana campuran dan reksa dana saham untuk jangka panjang. Bandingkan produk-produk reksa dana antara tipe yang sama.
Konsistensi kinerja/ return
Bandingkan return di beberapa periode, misalnya satu, tiga, dan lima tahun bila tersedia. Perhatikan konsistensi tingkat return terhadap tolok ukur (benchmark) serta terhadap produk reksa dana dengan tipe yang sama. Satu tahun yang bagus belum tentu mencerminkan kualitas pengelolaan jangka panjang.
Perhatikan drawdown
Seberapa dalam return pernah mengalami penurunan sebelum akhirnya pulih kembali (. Informasi ini menggambarkan risiko yang akan Anda tanggung selama investasi, di luar potensi return-nya.
Cek besaran dana kelolaan/ AUM
Seberapa besar dana kelolaan sebuah manajer investasi memberikan gambaran tentang skala produk dan panjang rekam jejaknya.
Strategi reksa dana dan aset yang dimiliki produk tersebut
Pelajari tujuan dan strategi dari produk reksa dana. Lalu pelajari juga alokasi aset di dalam portofolio reksa dana tersebut. Informasi ini bisa ditemukan di dalam fund fact sheet. Kemudian sesuaikan dan tentukan apakah strategi yang diusung serta aset yang dimiliki reksa dana tersebut sesuai dengan value dan tujuan Anda.
Bagaimana cara tahu strategi manajer investasi di produk reksa dana tertentu dan cara pengelolaannya
Langkah-langkah di atas adalah cara evaluasi yang valid, tapi masih ada keterbatasan evaluasi dikarenakan keterbatasan data. Menilai reksa dana dari fund fact sheet saja tidak cukup. Fund fact sheet belum bisa mengkomunikasikan strategi produk dengan lebih detail dikarenakan dua hal: tidak ada penjelasan strategi dari manajer investasi secara lebih mendalam, dan aset yang dimiliki produk hanya sebatas sepuluh kepemilikan terbesarnya saja. Kita tidak memiliki akses untuk melihat kepemilikan lain di luar sepuluh aset terbesar.
Fund fact sheet hanya menampilkan 10 kepemilikan aset terbesar, sesuai standar keterbukaan OJK, bukan seluruh isi aset di dalam produk reksa dana tersebut sampai porsi kepemilikan terkecil. Anda melihat sebagian dari apa yang Anda beli, lalu masih harus menebak sisanya. Keterbatasan informasi ini berlaku untuk semua fund fact sheet dari manajer investasi mana pun.
Kemudian, strategi mendalam produk tidak dijelaskan. Bagian strategi pada fund fact sheet ditulis secara umum. Belum mendetail seperti mengapa posisi ini dipilih, apa dan mengapa berubah setiap bulannya. Melalui fund fact sheet, Anda dapat membaca produk itu berisi apa saja di permukaan, tapi bukan cara berpikir di baliknya.
Setelah berinvestasi, isi produk dan strategi berubah seiring waktu, tapi yang Anda terima tetap dokumen dengan tingkat kedalaman yang sama, dan ketersediaan informasi memang berhenti di situ.
Di Simpan, semua alokasi aset di dalam setiap produk reksa dana diungkap secara terbuka, dan strategi dijelaskan secara detail
Semua aset yang terdapat di setiap produk reksa dana Simpan Asset Management dijabarkan secara transparan, sampai porsi posisi terkecil. Fund fact sheet mana pun hanya menampilkan 10 kepemilikan terbesar, dan itu berlaku untuk Simpan juga. Bedanya ada di informasi yang terdapat di dalam aplikasi Simpan. Pada rincian setiap produk reksa dana Simpan, mulai dari Simpan Cash Fund, Simpan Bond Fund, dan Simpan Sustainable Equity Fund, Anda bisa melihat seluruh aset yang dipegang di dalam produk reksa dana, sampai posisi 0,1% sekalipun, dan diperbarui setiap bulan.
Simpan Asset Management sengaja membuka seluruh isi setiap produk reksa dana sendiri sebagai bagian dari standar layanan dan filosofi transparansi untuk setiap pengguna.
Setelah berinvestasi, Anda pun dapat melihat cara berpikir tim investasi Simpan dan bagaimana pertanggungjawabannya atas kinerja bulan lalu untuk setiap produk dan portofolio yang Anda miliki di aplikasi Simpan. Simpan tidak hanya menampilkan angka performa, tapi juga memberikan alasan di balik angka performa tersebut, alasan di balik posisi dan apa yang berubah, dan apa pandangan tim investasi Simpan beserta rencana ke depannya untuk menjaga performa tetap optimal dan adaptif terhadap pasar.
Mendelegasikan investasi tanpa kehilangan pemahaman atas pengelolaannya
Dengan memberikan akses untuk melihat seluruh kepemilikan di dalam produk reksa dana Simpan dan komunikasi berkala secara detail terkait pengelolaannya, Simpan menawarkan pengalaman investasi yang baru dan lebih terbuka demi ketenangan pikiran investor.
Melalui pengelolaan transparan ini, Anda dapat mendelegasikan pengelolaan investasi tanpa lagi harus pusing mendengarkan nasihat investasi dari berbagai sumber, kesulitan menerjemahkan sendiri keputusan investasi yang harus diambil di setiap kondisi pasar, serta tidak perlu lagi ragu atas keputusan investasi Anda.
Baca bagaimana Simpan Asset Management bisa membantu meningkatkan pengalaman investasimu di sini: Simpan untuk Investor Retail.